Prodajna karijera u finansijskim uslugama
Kada su u pitanju investicije, odlasci u penziju i obrazovanje dece, ljudi žele da rade sa profesionalnim savetnikom, a ne prodajnom ličnom licem koja se može nadoknaditi za prodaju određenih investicija, zajedničkih fondova ili akcija.
Kada investicija ide na jug, savetniku je mnogo lakše da smiri nerve investitora nego profesionalnog prodavca da postigne isti zadatak.
Bez obzira na naslove, svaki uspešan finansijski savetnik shvata da imaju oba odgovornost da razumeju trendove na tržištu i kako efikasno "prodaju" usluge i investiciona vozila korisnicima. Oni u finansijskom polju koji ne prihvataju da su profesionalci prodaje, obično završavaju u ulogama analitičara ili u različitim oblastima karijere.
Potvrde
Za prodaju finansijskih hartija od vrijednosti, finansijski savjetnici moraju biti licencirani. Najčešće potvrđene su serije 6,7 i 63. Ove sertifikacije omogućavaju savjetniku da prodaje zajedničke fondove, rente, obveznice, penziona vozila i pojedinačne akcije. Mnogi savetnici takođe poseduju certifikate o osiguranju , kao što su život, nesreća i zdravlje.
Napredni certifikati
Kao izazov kao i serije 6,7 i 63 ispitivanja, oni se obično smatraju certifikacijama na početnom nivou u industriji finansijskih usluga.
Za one koji su posvećeni dugoročnom uspehu kao finansijski planer ili savjetnik, nastavno učenje i sertifikacija su praktično obavezni.
Mnogi finansijski savjetnici zarađuju CFA i CFP sertifikate. CFA predstavlja Sertifikovani finansijski analitičar i CFP predstavlja sertifikovani finansijski planer. Obe su visoko priznati certifikati i obično se ne zarađuju do nekoliko godina u karijeri finansijskih usluga.
Pored ovakvih sertifikata, neki u studiji u industriji i zarađuju ChFC, ili Chartered Financial Consultant. Prema rečima stručnjaka za finansijske usluge Donne Rodgers:
Osiguran finansijski savjetnik mora imati najmanje 3 godine radnog iskustva u industriji finansijskih usluga. ChFC® priprema stručnjake za upravljanje potrebama pojedinaca, porodica i malih preduzeća. Prema američkom koledžu, CHFC-ovi zarađuju 51 posto više od svojih vršnjaka.
Sama prihodna suma može dovesti do toga da mnogi zarađuju ovu sertifikaciju i dodatnu korist povećanog poštovanja od vršnjaka i kupaca.
Izazovi i nagrade
Praktično svaka Glavna ulica u Americi ima najmanje jednu kancelariju za finansijske usluge, ispunjenu bilo jednim savjetnikom ili timom savjetnika, aktivnim traženjem novih kupaca i zadržavanjem svojih postojećih klijenata. Većina svake banke nudi finansijske usluge kao i većina agencija za osiguranje. Dodajte na ovu listu dostupnost finansijskih usluga koje nude kompanije zasnovane na internetu i uskoro ćete shvatiti da je industrija finansijskih usluga veoma konkurentna.
Drugi glavni izazov su mandati i propisi o usklađenosti sa propisima koji svaki finansijski planer mora pridržavati.
Prekršite zakon i licence su suspendirane ili opozvane.
Za one koji mogu prevazići konkurenciju, posvećeni su zarađivanju potrebnih i opcionih sertifikata i koji svoj posao posluju sa integritetom, nagrade su neverovatne. Najbolji finansijski planeri mogu zaraditi nekoliko stotina hiljada dolara godišnje, kao i podsticaje, odmor i nagrade .
Karijera je sigurno jedna od najtežih za uspjeh, što je razlog zbog kojeg je najtraženiji nakon samo nekoliko godina. Pravi nagradi se daju onima koji ostanu u karijeri dve ili više godina i spremni su da rade dugo i da se suoče sa sitnim mesecima sve dok ne počnu da uživaju.