Koji su savjeti za finansijske savjetnike
Iako je pojam finansijski savjetnik u općoj upotrebi od početka devedesetih, to nije bez kontroverze.
Mnogi kritičari i dalje tvrde da to podrazumijeva poštovanje strogog fiducijarnog standarda koji zahtijeva postupanje u najboljem interesu klijenata, umjesto manje strogog standarda podobnosti koji tradicionalno vezuje brokere. Merrill Lynch je , na primer, bila među poslednjim od najvećih firmi koja je usvojila termin, u potpunosti zahvaljujući ovoj brigadi od strane svoje pravne i usaglašene službe , koja je u to vrijeme bila vrlo konzervativna.
Nađite otvaranja poslova: Koristite ovaj alat za pretraživanje trenutnih otvaranja poslova u ovom polju.
Više detalja o poslu
Za one koji traže informacije izvan uvodnog nivoa, ovaj vodič sadrži više članaka koji detaljnije istražuju karijere finansijskog savjetnika i srodna pitanja. Ovi članovi su organizovani u ove kategorije:
- Razvoj karijere za finansijske savjetnike
- Razvoj prakse za finansijske savjetnike
- Pitanja klijenata za finansijske savjetnike
- Investicioni proizvodi
- Strategije ulaganja
- Behavioral Finance
- Ideje za male klijente
Tradicionalno, posao finansijskog savetnika uključuje kupovinu i prodaju hartija od vrednosti (kao što su akcije i obveznice) u ime klijenata. Promjena nazvanih naslova bi trebalo da odražava činjenicu da se, pre nego što se fokusira prvenstveno na olakšavanje transakcija, finansijski savjetnici zaista trebaju više kao investicioni savjetnici i finansijski planeri koji uzimaju sveobuhvatno shvatanje finansijskih potreba i ciljeva svojih klijenata.
Druge varijacije u naslovu, kao što je savjetnik za upravljanje bogatstvom , također se koriste, ponekad za označavanje finansijskog savjetnika koji ima dodatnu obuku, sertifikate i / ili iskustvo.
Specijalizacija
Neki finansijski savjetnici fokusiraju se na pružanje usluga individualnim ili maloprodajnim klijentima, a drugi se koncentrišu na poslovne ili institucionalne klijente . Neke firme za hartije od vrednosti preferiraju da se finansijski savjetnici specijalizuju na ovaj način, drugi ne dozvoljavaju individualnim savjetnicima da biraju bilo koju mješavinu klijenata koju vole. Poslovnim klijentima koji zahtijevaju specijalizirane savjete i usluge (kao što su upravljanje obrtnim kapitalom ili poslovni krediti), možda će se preferirati finansijski savjetnici sa detaljnim saznanjima u ovim oblastima.
Dužnosti i odgovornosti
Finansijski savjetnici savjetuju klijente o mogućnostima ulaganja, saglasno njegovim potrebama, ciljevima i toleranciji za rizik. Posao zahteva održavanje na tržištu finansijskih tržišta, stalno pratiti specifična ulaganja u portfolije klijenata i biti na vrhu novih investicionih strategija i investicionih vozila. Finansijski savetnici moraju biti sigurni u donošenje odluka pod neizvesnošću i pod ekstremnim vremenskim pritiskom, imati odlične ljude i veštine komunikacije, i znati kako se baviti neuspjehom i sa nezadovoljnim klijentima.
Uspeh je u velikoj mjeri zavisan od prodajne sposobnosti, kako u kupovini novih klijenata, tako iu potiskivanju investicionih ideja postojećim klijentima. Serviranje klijenata, usaglašavanje i upravljanje praksom su blisko povezana pitanja za finansijske savjetnike.
Finansijski savjetnici mogu u velikoj mjeri povećati svoju produktivnost i njihovu sposobnost da služe velikoj biznis knjizi ako ih podržava jedan ili više asistenata prodaje . Međutim, u mnogim firmama za finansijske usluge, finansijski savjetnici moraju platiti svoje pomoćnike za prodaju, u cijelosti ili djelimično, iz svoje nadoknade (pogledati dole).
Tipičan raspored
Zavod za statistiku rada (BLS) izvještava da 24% radi više od 50 sati nedeljno. Međutim, stvarna vremenska obaveza može biti mnogo teža (60-80 sati nedeljno ili više), kako za one koji počinju na terenu, tako i za uspostavljene finansijske savjetnike posvećene pružanju odlične usluge i povećanju njihovog poslovanja.
Šta je to
Finansijski savjetnici imaju visok stepen profesionalne autonomije, više sličan nezavisnom preduzetniku od zaposlenog u preduzećima. Postoji bliska veza između performansi i nagrade, uz praktično neograničen potencijal zarade. Uradite svoj posao dobro, i napravite vidljiv, pozitivan uticaj na živote vaših klijenata.
Šta nije potrebno
Pritisci na finansijskog savetnika da procesuiraju konstantno lavinu informacija, da donose brze odluke pod neizvesnošću da bi, u suprotnom, moglo da bude skupo za klijente, da se stalno prodaju i da se opravda svakodnevno može biti ogromno za neke ljude.
Kompenzacija
Medijska godišnja naknada iznosila je oko 67.520 dolara u maju 2012. godine, sa 90% zarade između 32.280 i 187.200 dolara. Kompenzacija finansijskog savjetnika obično se zasniva na proviziji. To jest, finansijski savjetnik dobija dio prihoda koje firma generiše od strane svojih klijenata. Ostale mjere, kao što je ukupna vrijednost finansijske imovine klijenta na depozitu kod firme finansijskog savjetnika, također mogu činiti naknadu. Najbolji finansijski savjetnici mogu zaraditi preko 1.000.000 dolara.
Kako postati finansijski savjetnik : Pratite ovaj link za detaljnu diskusiju o obrazovanju, obuci i profesionalnim sertifikatima neophodnim za pokretanje karijere kao finansijskog savjetnika.
Ostale povezane kategorije: Možda želite da pregledate našu obimnu biblioteku članaka o ovim drugim aspektima finansijske karijere:
- Finansijske karijere i profili za posao
- Vodeći poslodavci u finansijama
- Obrazovanje, obuka i sertifikacija za finansijske karijere
- Kako upravljati karijerom
- Plati za finansijske poslove
Za više informacija o finansijskom savetniku Karijere: pratite dolenavedene linkove za više detalja o kompenzaciji, akreditivima, napredovanju u karijeri i još mnogo toga.