Podrška finansijskim savetnicima
Iako je fraza "posrednik prodaje posrednika" i dalje uobičajena riječ, većina kompanija za upravljanje bogatstvom zvanično će koristiti "asistenta za finansijske savjetnike" ili nešto slično, odražavajući titulu investicionih stručnjaka kojima ova lica pomažu.
Ova kategorija zanimanja je među onima koja su tradicionalno povezana sa ženama na Wall Streetu.
Pronađite otvaranje radnog mesta
Koristite ovaj alat za pretragu trenutnih otvaranja poslova u ovom polju.
Obrazovanje
U prethodnim godinama, ova kategorija zanimanja je bila pogodna za diplomce srednje škole. Danas, u saglasnosti sa opštim povećanjem minimalnog obrazovnog nivoa očekivanog za mnoge pozicije, obično je neophodan diplomirani stepen. Kursevi iz oblasti finansija, računovodstva i / ili ekonomije su od pomoći, iako nisu potrebni.
Certifikat
Nisu potrebni posebni sertifikati, osim registriranih asistenata prodaje. Ljudi u ovoj podkategoriji polja mogu prihvatiti i obrađivati neželjene naloge za trgovanje hartijama od vrednosti, koje klijenti stavljaju u potpunosti na sopstvenu inicijativu.
Najmanje registrovani asistenti za prodaju moraju proći seriju 11 ispita koju nudi FINRA i ispunjava uslove za kontinuiranu edukaciju. Međutim, veće kompanije za hartije od vrijednosti zahtijevaju mnogo rigoroznije kvalifikacije, ističući umjesto prenosa istih ispita iz serije 7 i serije 66 koje su dio sertifikacije i obuke finansijskog savjetnika .
Dužnosti i odgovornosti
Asistent prodaje prikazuje telefonske pozive prema finansijskim savetnicima i rešava operativne probleme, kao što su pitanja sa izjavama, depozita, čekova i transakcija sa kreditnim karticama. Na taj način, pomoćnik prodaje ima veliki uticaj na zadovoljstvo klijenata.
Registrovani pomoćnici prodaje obavljaju iste dužnosti, pored obrade neželjenih trgovinskih naloga.
Međutim, obično nisu dozvoljeni da ponude bilo kakve vrste investicionih saveta.
Tipičan raspored
40-časovna radna nedelja, ili nešto slično tome, tipična je za pomoćnika za prodaju. Bez obzira na to, neophodno je biti zauzet periodima, kao što su na turbulentnim tržištima, kada se posao proteže izvan ovih sati. Pored toga, očekuje se da će asistenti za prodaju prisustvovati događajima u kojima se klijenti zabavljaju.
Šta je to
Oni sa odličnim ljudskim veštinama često uživaju u stalnoj interakciji sa klijentima. Rešavanje problema za klijente daje fokus posla i jasna merila za uspeh.
Šta nije potrebno
Podrška zaposlenom finansijskom savetniku sa velikim brojem klijenata znači konstantan tok telefonskih zahteva i konstantan vremenski pritisak za rešavanje problema.
Plati
Kompenzacija je veoma varijabilna, u zavisnosti od firme i veličine i profitabilnosti poslovne knjige finansijskog savetnika. Plata za začinjenog asistenta prodaje obično će iznositi između 30.000 i 60.000 dolara. Registrirani asistenti prodaje, kako se može očekivati, imaju tendenciju da zarađuju na višem kraju ovog opsega. Kvalitet za učešće u bonusnim grupama varira od strane firme.
Advokat-isplaćeni asistenti prodaje
U stalnom naporu za smanjenje troškova, mnoge brokerske kuće za posredovanje u vrijednosnim papirima i upravljanje imovinom su se preselile u sistem u kojem se plaćanje pomoćnika prodaje odbija od plaćanja finansijskog savjetnika.
Morgan Stenli, koji trenutno ima najveći kontingent finansijskih savetnika, predstavlja najznačajniji primer. Ovakvi prodajni asistenti zvanično su zaposleni u firmi, ali se preduzeće efikasno oslobodilo mnogo, ako ne i svih, troškova kompenzacije.
Tamo gde je ovaj sistem na snazi, on je obavezan da smanji otvaranje radnih mesta i da plati potencijal za pomoćnike prodaje. Samo najuspešniji finansijski savetnici će zaraditi dovoljno da preuzmu pomoćnika za prodaju ili da plate kompetentnu platu.
Napredovanje
Dok idete na krive učenja, potražite otvore koji podržavaju više iskusnih i uspešnih finansijskih savjetnika, s ciljem postizanja srazmernog povećanja plata ako vas neko dovede na krov. Manje rjeđe, pomoćnik prodaje (posebno onaj ko je registrovan) može iskoristiti svoje iskustvo u prodaji kako bi postao finansijski savjetnik.
Iako ovaj put čini logičan osećaj, u nekim kompanijama može doći do kulturnih barijera. Još jedna od vodećih opcija je da koristite svoje dnevne kontakte sa područjima brokerskih poslova firme kako biste se preselili tamo.
Za više informacija
Pratite dolenavedene linkove za više detalja o akreditivima i srodnim kategorijama zanimanja. Srodne kategorije zanimanja su od interesa u dva aspekta. Prvo, oni se moraju zabrinuti sa stanovišta razumevanja vrsta ljudi sa kojima ćete raditi blisko, njihove uloge i kako oni mogu pomoći vašoj i klijentskoj bazi koju služite. Drugo, oni su takođe važni iz perspektive identifikacije gdje najverovatnije buduće karijere mogu postojati ako odlučite da nastavite dalje. S tim u vezi, takođe pogledajte naše članke o važnosti umrežavanja , mentorstva i sponzora na radnom mjestu u razvoju i unapređenju karijere.