Ime se promenilo, ali odgovornosti su iste
Pozicija je takođe poznata kao izvršilac računa, registrovani zastupnik i finansijski konsultant.
Detalji, odgovornosti i specijalizacija
U danima kada su finansijski konsultanti bili najčešće pronađeni u firmama za finansijske usluge, njihovi zadaci u poslu bili su slični onome što su danas. Sve što je stvarno promenjeno je naslov.
Finansijski konsultanti zastupaju klijente o investicionim prilikama i to zahtijeva ostanak do trenutka sa fluktuacijama na tržištu. Oni moraju biti odlični prodavci, prodavati sebe, njihove firme i njihove investicione ideje.
Neki finansijski konsultanti služe samo pojedincima, dok drugi služe samo biznisom kao što su maloprodajni lanci ili institucije.
Kompenzacijski paketi
Kompenzacija se obično vrši provizijom, ali neki finansijski konsultanti takođe zarađuju plate i dodatno nadoknađuju pomoću bonus programa i deljenja dobiti.
Sve u svemu, plaćanje može da varira od čak 36.000 dolara godišnje za one koji tek započinju i još uvek nisu uspostavili značajnu klijentsku bazu za više od 170.000 dolara godišnje za iskusnije konsultante.
Kao iu većini profesija, nadoknada se povećava s obzirom na veličinu i stabilnost firme sa prosečnom nadoknadom koja pada u naselju od oko 57.000 dolara u svim firmama.
Posao zahtijeva posvećenost i značajnu posvećenost vremenu. Većina finansijskih konsultanata rade više od 50 sati nedeljno i radno vreme 80 sati nedeljno nije neuobičajeno.
Mala istorija
Većina vodećih brokerskih firmi za hartije od vrednosti pokrenula je ono što će danas biti nazvano rebrendiranjem ove pozicije do osamdesetih. Oni su pokušavali da nadograđuju svoj imidž i naziv "finansijski konsultant" bio je popularan izbor u mnogim firmama.
Cilj je bio zameniti staru sliku prodavca na osnovu transakcija sa novim visoko stručnim finansijskim profesionalcem koji je ponudio vredne investicione savjete i savjete klijentima.
"Finansijski savetnik" počeo je da postaje popularan do početka devedesetih kao još jedna vežba za rebrendiranje. Mnoge kompanije vjerovale su da ovaj naslov prenosi sliku koju žele da projektuju još više nego "finansijski konsultant". Izgledalo je da je to očigledna evolucija s obzirom da je savetodavna uloga bila ključni deo "konsultantske" slike.
Merrill Lynch dolazi na tablu
Interesantno je da je lider brokerske industrije u trgovini hartijama od vrednosti Merrill Lynch bio poslednja od najvećih firmi koja je napravila ovu promjenu. Odeljenje za saglasnost je bilo veoma moćno i veoma oprezno u to doba.
Merrill Lynch se bojao da bi korištenje naziva "finansijski savjetnik" moglo imati ozbiljne zakonske i regulatorne posljedice podrazumevajući da bi nosioci te tzv. Bili podložni strožijim fiducijarnim standardima.
Standard standarda za standardizaciju tradicionalno je vodio akcije brokera, rukovodilaca računa i registrovanih predstavnika.
Zaista, razne poslovne i finansijske publikacije kao što su The Wall Street Journal, Barron's i Forbes redovno su uređivale da je naslov finansijskog savetnika imala takvu impliciju. Mediji su pozvali na fiducijarni standard koji se nameće nosiocima.
Kao što se ispostavilo, Merilov strah se ispostavilo kao neosnovan i na kraju je preimenovao svoje finansijske konsultante kao finansijske savjetnike.
Kao izvor dodatne konfuzije, imenovanje čarter finansijskog konsultanta (ChFC) je akreditacija za finansijske planere .