- Štednja za penzionisanje
- Sačuvaj za koledž
- Štednja za kupovinu kuće ili automobila
- Budžetiranje
- Kontrola rashoda
- Pozajmljivanje
- Investiranje
Mnogi planeri rade nezavisno ili u malim firmama, mada veće kompanije za finansijske usluge dodaju finansijske planere svojim službenicima ili insistiraju da njihovi finansijski savjetnici (ili finansijski konsultanti ) takođe postanu sertifikovani kao finansijski planeri.
-
Nađite otvaranja radnog mesta: Koristite ovaj alat za pronalaženje trenutnih otvaranja posla u polju.
Obrazovanje
Bachelor's degree je minimalno obrazovanje koje se očekuje od finansijskog planera. Kursevi iz oblasti finansija, računovodstva i / ili ekonomije su od pomoći, iako nisu potrebni. Snažne kvantitativne veštine i veštine rešavanja problema su neophodni, ali takođe su komunikacije i veštine prodaje. MBA vam može biti posebno poželjan kandidat za posao, u zavisnosti od firme.
Certifikat
Zakonski zahtevi da funkcionišu kao finansijski planer varira od države do države. Čak iu jurisdikcijama u kojima to nije propisano zakonom, preporučuje se polaganje ispita da postane sertifikovani finansijski planer (CFP). Oznaka CFP povećava vašu vjerodostojnost i tržišnost, potencijalnim poslodavcima i klijentima.
Dužnosti i odgovornosti
Finansijski planer pomaže klijentima da kreiraju lične budžete, kontrolišu troškove, postavljaju ciljeve za uštedu i implementiraju strategije za akumuliranje bogatstva.
On ili ona mogu imati radne odnose sa finansijskim savetnicima , investicionim rukovodiocima i / ili privrednim društvima, koristeći ove specijaliste za stvarno ulaganje sredstava svojih klijenata. Posao zahteva održavanje aktuelnosti o razvoju finansijskih proizvoda , poreskih zakona i strategija za lično finansijsko upravljanje, posebno u pogledu planova za penzionisanje i imanja.
Uspeh takođe zahteva prodajnu sposobnost, kako u kupovini novih klijenata, tako iu razvoju novih ideja kako bi se poboljšala finansijska situacija postojećih klijenata.
Tipičan raspored
Opredjeljenje za vrijeme je vrlo varijabilno, zavisno od vrste prakse u kojoj se nalazite, opterećenja klijenta i napora koji ste stavili na sticanje novih klijenata. Stoga, ona može da varira od napora za manje od 40 sati nedeljno do one koja daleko više od 40 sati. Za prihvatanje rasporeda svojih klijenata, finansijski planeri često moraju biti dostupni za sastanke i telefonske konsultacije u večernjim časovima i vikendom.
Šta je to
U zavisnosti od firme, finansijski planer može uživati visok stepen profesionalne autonomije. Posao bi trebao podsjetiti na one koji uživaju u nastavi, s obzirom da će mnogi od vaših klijenata biti finansijski nefisticirani i zahtijevati obrazovanje u osnovama ličnih finansija. Posao takođe nudi priliku poboljšati živote vaših klijenata na opipljiv način.
Šta nije potrebno
Finansijski nefisticiranim klijentima često je potrebno mnogo rukovodstva od finansijskog planera, mogu imati nerealna očekivanja i mogu okriviti planera zbog sopstvenog propusta da prate preporuke.
Planeri mogu da se suoče sa sukobom interesa. Na primjer, finansijski planer za zapošljavanje brokerske kuće za hartije od vrijednosti može biti pod pritiskom da preporučuje određene investicione proizvode koji možda nisu u potpunosti pogodni za svoje klijente. Isto tako, planeri koji rade za male firme koji imaju ugovore o usmjeravanju poslovanja određenim finansijskim savjetnicima, upraviteljima novca ili zajedničkim fondovima, suočeni su s sličnim konfliktima.
Raspon plata
Prema podacima koje je sastavio Princeton Review, prosečne zarade za finansijske planere mogu premašiti 100.000 dolara za one sa 10-15 godina iskustva. Međutim, početna plata može biti čak 20.000 dolara. Kao što je gore navedeno, mnogi finansijski planeri su samozaposleni ili zaposleni u malim, nezavisnim grupama. Planeri u ovim situacijama mogu imati varijabiljujuću zaradu od onih u zapošljavanju većih firmi, u zavisnosti od promjene uslova poslovanja.