Kontaktne tačke
U firmi za vrijednosne papire na Wall Street-u, primarni menadžer odnosa za nefinansijskog institucionalnog klijenta vjerovatno će biti viši investicioni bankar, naročito onaj koji ima ekspertizu u osiguranju vrijednosnih papira ili udruživanja i akvizicije.
Alternativno, ako klijent koristi kompaniju za hartije od vrijednosti prvenstveno za obavljanje poslova, institucionalna prodajna osoba ili izvršni direktor može upravljati odnosom. U poslovnoj banci, taj menadžer odnosa je dužan da bude viši službenik za kreditiranje , u slučaju klijenta koji koristi kredite iz te banke.
Glavni predstavnik nefinansijskog institucionalnog klijenta u poslovima sa firmama za hartije od vrijednosti ili komercijalnim bankama vjerovatno će biti rukovodilac odeljenja korporativnog trezora . U odnosima sa firmama za upravljanje investicijama koje upravljaju penzijom zaposlenih i 401 (k) računa, menadžer u odeljenju ljudskih resursa može biti predstavnik korporacije.
Klijenti male firme
Mala preduzeća, posebno one koja nemaju javni dug ili kapital, obično se tretiraju kao maloprodajni klijenti . Njihove račune generalno će biti servisirani od strane finansijskih savetnika u firmama za hartije od vrijednosti ili od strane službenika za mala poslovna posla u komercijalnim bankama.
Klijenti industrije finansijskih usluga
Postoji veliki broj posla sa firmama u industriji finansijskih usluga, čak i među velikim, integrisanim, raznovrsnim firmama. Pre svega, kompanije za hartije od vrijednosti koje djeluju kao proizvođači tržišta imaju obavezu da imaju velike količine dnevnog trgovanja među sobom, da upravljaju svojim zalihama hartija od vrijednosti i popune klijentske narudžbe za vrijednosne papire koje trenutno nemaju.
Osim toga, čuvanje hartija od vrijednosti često zahtijeva organizaciju ad hoc partnerstava (nazvanih sindikata) između više kompanija za širenje rizika od rizika i pronalaženje kupaca za vrijednosne papire koje su sada u ponudi. Što je veće pitanje izdavanja hartija od vrednosti, veći je rizik od prodaje i prodaje sindikata.
Vrlo bogatiji pojedinci
Izuzetno visoki neto vrijednici (na primjer, oni sa više od 100 miliona dolara u imovini) mogu se služiti putem institucionalnih prodajnih kanala, a ne preko kanala finansijskih savjetnika koji služe malim klijentima. Ovo je naročito tačno ako ove osobe imaju svoje finansijske savjetnike (ili porodične kancelarije) osim firme u pitanju, a umjesto toga koriste tu firmu strogo za obavljanje poslova i za dobijanje investicionih proizvoda.
Institucionalne linije poslovanja
Imajte na umu da se određena odeljenja i linije poslovanja u okviru industrije finansijskih usluga tipično definišu kao institucionalne prirode. Investicijsko bankarstvo je jedan primer, zasnovan na prirodi klijenata.
Trgovanje hartijama od vrednosti je još jedan primer; iako ova funkcija služi i maloprodajnim i institucionalnim klijentima, prevladavanje obima trgovanja ima tendenciju da bude u ime institucija.
Takođe, trgovačka funkcija ima tendenciju da ima bliske veze sa funkcijom investicionog bankarstva, što stvara vrijednosne papire koje će naknadno biti trgovane na sekundarnom tržištu.
Iako izveštaji i analize koje razvijaju službe za istraživanje hartija od vrednosti imaju tendenciju da budu usmerene ka maloprodajnim finansijskim savetnicima i malim klijentima, ove grupe će verovatno biti organizovane u institucionalnoj polovini raznovrsne firme.