Make Money pomoć ljudima koji upravljaju njima
Finansijski savetnik može pružiti savete za investiranje, porez i osiguranje. On ili ona troše mnogo vremena kako raste klijent bazu.
Kratke činjenice o finansijskim savjetnicima
- U 2016. godini, finansijski savjetnici su ostvarili srednju godišnju platu od 90.530 dolara.
- U ovoj profesiji radilo je više od 249,00 ljudi u 2014. godini.
- Finansijska industrija je koristila većinu njih.
- Poslovi su obično puno radno vreme.
- 20% samozaposlenih finansijskih savjetnika.
- Američki Zavod za statistiku rada (BLS) predviđao je da će izgledi za posao biti mnogo brži od proseka za sva zanimanja do 2024. godine i stoga ga je nazvao "Bright Outlook" okupacijom.
Dan u životu finansijskog savjetnika
Ove tipične obaveze za posao dolaze iz online oglasa za pozicije finansijskih savetnika pronađenih na Indeed.com:
- "Preporučiti investicione proizvode i usluge koji su pogodni za izglede i klijente na osnovu njihovih ciljeva, resursa, vremenskog horizonta, profila rizika i preferenci"
- "Izvršiti i pregovarati prateći vozila za implementaciju uključujući osiguranje, investicije, poresko planiranje, upravljanje dugom, planiranje nekretnina i drugi zadaci koji se navode na klijenta"
- "Odlučite kako izgraditi svoju praksu tako što ćete izabrati svoje klijente i tržišta kojima želite da nastavite"
- "Aktivno pozovite klijente putem telefona, pošte, referala itd."
- "Održavajte odgovarajuću dokumentaciju u skladu sa postavljenim uputstvima utvrđenim usklađenošću i upravljanjem"
- "Ispunite sva industrijska pravila i propise"
Kako postati finansijski savjetnik
Da biste radili kao finansijski savetnik, morate da zaradite, barem, diplomu . Poznati nosioci koji pružaju dobru pripremu za ovo zanimanje uključuju finansije, ekonomiju ili računovodstvo. Zaranje magistra poslovne administracije (master of business administration ) ili magistra finansija može vam pomoći da na kraju napredujete na menadžersku poziciju.
Ako vaš posao uključuje prodaju finansijskih proizvoda kao što su akcije, obveznice i osiguranje, za to ćete trebati licence . Pogledajte Zakon o propisima o hovenjidima i propisima o Web lokaciji američkih saveznika američkih hartija od vrijednosti (NASAA) za informacije o licenciranju. Finansijski savetnici koji upravljaju investicijama svojih klijenata moraju se registrovati u državi ili u Američkoj komisiji za hartije od vrednosti (SEC), u zavisnosti od veličine firme za koju rade.
Mnogi ljudi koji rade u ovoj oblasti zarađuju sertifikat sertifikovanog finansijskog planera iz Odbora za standarde sertifikovanih finansijskih planera (CFP Board). Da bi to uradili, oni moraju položiti ispit nakon što prvi put steknu diplomu i stiču tri godine iskustva u finansijskom planiranju.
Koje meka veština vam je potrebno?
Pored stepena i licence, potrebne su vam i mekane vještine , lične osobine koje ne možete naučiti kroz formalne treninge, kako biste uspjeli u ovom zanimanju. Evo najvažnijih:
- Aktivno slušanje : Morate biti u mogućnosti da slušate i razumete finansijske ciljeve svojih klijenata.
- Kritično razmišljanje : Da biste shvatili kako pomoći vašim klijentima da ispune svoje ciljeve, morate procijeniti sve dostupne podatke.
- Čitanje Razumevanje: Potrebno je razumjeti dokumente koji opisuju različite finansijske instrumente.
- Verbalne komunikacije : Morate biti u mogućnosti da jasno objasnite finansijske usluge koje možete pružiti potencijalnim klijentima.
- Usluga Orijentacija: Želja da pomogne ljudima da planiraju budućnost je važna.
Šta očekuju poslodavci od vas?
Pored vještina i iskustva, koje osobine traže poslodavci kada zapošljavaju radnike?
Evo nekih zahteva iz konkretnih objavljenih oglasa na Indeed.com:
- "Dobro organizovan sa sposobnošću da efikasno upravljate vremenom dok upravljate višestrukim prioritetima"
- "Sposobnost uticanja na ljude"
- "Imajte posvećenost profesionalizmu , iskrenosti i jakoj radnoj etici"
- "Prikazao je sposobnost da traži imenovanje, kvalifikuje se za priliku i zatvori posao u roku od 2 do 3 poziva"
- "Raditi nezavisno, kao i funkcionisanje kao deo tima"
- "Skromne kompjuterske vještine, posebno Microsoft Office aplikacije"
Da li je ovo zanimanje dobro za vas?
Među faktorima koji će utvrditi da li je finansijski savjetnik dobro je za vas su vaši interesi , tip ličnosti i vrijednosti vezane za rad . Ova karijera je pogodna za osobe sa sledećim osobinama:
Interesi ( Holandski kod ): ECS (preduzetnički, konvencionalni i socijalni)
Tip ličnosti ( Indikator tipa ličnosti Myers Briggs [MBTI ]): ENTJ , INTJ , ENTP , INTP ili ESTP
Vrednosti vezane za rad : nezavisnost, postignuće, priznanje
Zanimanja sa vezanim aktivnostima i zadacima
| Opis | Medijska godišnja plata (2016) | Minimalno obavezno obrazovanje | |
|---|---|---|---|
| Službenik za zajmove | Pomaže ljudima i privredi da dobiju kredite od banaka i drugih kreditnih institucija | 63.650 dolara | Bachelor's Degree |
| Kreditni savjetnik | Daju savjete o sticanju i upravljanju dugom prema pojedincima i organizacijama | $ 44,380 | Bachelor's Degree |
| Revizor | Proverava finansijsku evidenciju organizacije zbog znakova lošeg upravljanja | $ 68,150 | Bachelor's Degree |
| Prikupljanje sredstava | Pomaže organizacijama da planiraju događaje i kampanje za prikupljanje novca | $ 54,130 | Nema posebnih obrazovnih zahteva, ali neki poslodavci preferiraju diplomu |
Izvori:
Zavod za statistiku rada, Ministarstvo rada SAD-a, Priručnik o zanimljivim izgledima , 2016-17 (posećen 24. septembra 2017. godine).
Uprava za zapošljavanje i obuku, Ministarstvo rada SAD, O * NET Online (posećeno 24. septembra 2017. godine).
Pročitajte o ostalim finansijskim karijeri i drugim poslovnim karijerama