Imajte u vidu da se ovakvi i slični radni nazivi takođe mogu pronaći u drugim firmama za finansijske usluge izvan sektora osiguranja, kao što su Fidelity Investments brokerski dioničari i diskontni posrednici za vrijednosne papire, navodeći samo jedan primjer.
Pronađite otvaranje radnog mesta
Koristite ovaj alat da biste pronašli trenutne otvore na polju.
Licence i sertifikati
Vrste hartija od vrednosti i investicioni proizvodi kojima finansijski predstavnik može prodati zavisi od dozvola koje poseduje FINRA . Najznačajnije su licence za predstavnike FINRA serije 6 i serije 7 General Securities . Pored polisa osiguranja, onaj koji poseduje licencu Series 6 može prodati određene pakete investicionih proizvoda, kao što su varijabilni anuiteti i zajednički fondovi. Prodaja mnogo šireg opsega investicionih proizvoda, uključujući pojedinačne akcije i obveznice, zahteva licencu serije 7, ista osnovna kvalifikacija za finansijskog savjetnika u brokerskoj firmi.
U datoj firmi, imajte na umu da neki finansijski predstavnici mogu biti nosioci serije 6, dok su drugi kvalifikovani za seriju 7. Shodno tome, uprkos tome što ima isti naziv, među tim proizvođačima može postojati odlična varijacija u meniju finansijskih proizvoda i usluga koje mogu ponuditi svojim klijentima, kao i na nivou njihovih znanja i stručnosti.
U međuvremenu, oni koji nude usluge finansijskog planiranja idealno bi trebalo da imaju oznaku sertifikovanog finansijskog planera (CFP), ali potencijalni klijent ne bi trebalo da pretpostavi da je to zapravo slučaj.
Prevalencija naslova
Neke od vodećih firmi koje koriste naziv finansijskog zastupnika među svojim prodajnim snagama su Northwestern Mutual, John Hancock, Allstate i Guardian Life.
Kompenzacija
Planovi kompenzacije variraju od firme i mogu biti kombinacija plata, naknade za podsticaj (bonus) i / ili provizije . Odražavajući rastući trend u okviru industrije finansijskih usluga , finansijski predstavnici mogu biti odgovorni za mnoštvo troškova, kao što su kancelarijski prostor, oprema, marketing i materijali za prodaju. Takav trend već je utvrđen u pogledu plaćanja finansijskog savjetnika. S druge strane, preduzeća mogu pokriti takve troškove i / ili obećavati minimalni paket plata za nove zaposlene u prvih nekoliko godina zapošljavanja na terenu kako bi im se pomoglo da se uspostave.
Pronalaženje pouzdanih statističkih podataka o prosječnoj platini je komplikovan problemima klasifikacije. Najzastupljenije, Federalni Zavod za statistiku rada ne izvještava podatke o finansijskim predstavnicima. Njihove najizrazitije kategorije zanimanja su finansijski savjetnici i agenti za osiguranje osiguranja (pratite linkove za gore navedeno), kao i "Agenti za vrijednosne papire, proizvode i finansijske usluge". Za drugu, medijska plata od maja 2014. godine iznosila je 72.070 dolara, a 90% zarađene između 32.170 i 187.200 dolara. Najveći broj je porastao od 166.400 dolara u 2010. godini.
Prema internet stranicama Indeed.com i Glassdoor.com, prosečna zarada za "Financial Services Representative" je oko 50.000 dolara.
Podaci iz Glassdoor-a potiču iz prilično ograničenih podataka o samoporočenoj informaciji od korisnika tog veb sajta i stoga se ne mogu uzeti kao sveobuhvatni ili autoritativni.
Isto tako, činjenice zaista se zasnivaju samo na trenutnim postavkama posla u svom sistemu, a time su takođe daleko od sveobuhvatne. Prosječne kotizacije na oba mjesta također mogu biti nestabilne, sa usponima i padovima u zavisnosti od trenutnih popisa i korisničkih izvještaja.
Ne iznenađujuće što vodeći osiguravajuća društva na zapošljavanju na svojim web stranicama uglavnom nagovještavaju platu svojih najviših finansijskih predstavnika (na primjer, top 10%, top 1,000 ili top 100), dok se ne čuju oko prosečne ukupne naknade ili prosečne zarade za one u prvih nekoliko godina službe.
Alternativna pisma: lični finansijski predstavnik (varijacija koju koristi Allstate, na primer)