Finansijski savjetnik Opis posla
Šta rade finansijski savjetnici? Finansijski savjetnici pomažu klijentima da kreiraju održive planove za upravljanje svojim finansijama s obzirom na pojedinačne i porodične situacije.
Novi klijenti
Finansijski savetnici troše značajno vreme i energiju, naročito u ranim fazama svoje karijere, popunjavajući svoj redosled klijenata tražeći nove kupce.
Oni se susreću sa perspektivama i pokušavaju da ih ubedi da se prijave kao klijenti. Oni angažuju ustaljene klijente i intervjuišu ih kako bi procenili njihovu toleranciju i finansijske ciljeve.
Preporuke za investicije
Finansijski savjetnici preporučuju mješavinu investicija poput akcija, obveznica, zajedničkih fondova i nekretnina kako bi klijentima pomogli da postignu svoje ciljeve za stednje štednje, penzionisanje i izgradnju bogatstva. Preporučuju alokaciju sredstava u skladu sa tolerancijom rizika klijenata i njihovom životnom fazom.
Gde funkcionišu finansijski savjetnici
Finansijski savjetnici često rade na velikim poslovima finansijskih usluga, mada mogu biti smješteni u malim lokalnim kancelarijama za ove firme. Mnogi finansijski savjetnici rade svoj vlastiti posao i rade samostalno ili sa nekoliko partnera.
Obrazovanje, obuka i sertifikacija
Finansijski savetnici trebaju da steknu diplomu na bachelor radi kvalifikacije za pozicije. Savetnici imaju koristi od predmeta iz oblasti ekonomije, matematike, finansija, investicija, računovodstva i poreza.
Većina firmi za finansijske usluge imaju programe obuke za opremanje diplomaca i karijere kroz osnovne znanje i vještine. Finansije mogu povećati svoj kredibilitet sa klijentima zaradivši sertifikaciju finansijskog planiranja, kao što je naznačenje sertifikovanog finansijskog planera (CFP).
Plate finansijskog savetnika
Prema Zavodu za statistiku rada, finansijski savjetnici su u 2016. godini zaradili u proseku 90.530 dolara.
Najviše 10% finansijskih savetnika zaradilo je najmanje 208.000 dolara dok su donji 10% zaradili manje od 41.160 dolara. Finansijski savetnici koji rade za investicione firme zarađivali su plate veće od prosječne i savjetnici koji rade za banke u zajednicama i kreditne unije imaju tendenciju da zarađuju niže od prosječne plate.
Kompenzacija zasnovana na učinku i bonusi
Savjetnici koji su zaposleni u preduzeću za finansijske usluge često primaju bonuse i ta naknada nije uključena u ove brojke. Naknada se direktno vezuje za produktivnost u smislu naknada za prodate proizvode, upravljanje imovinom i / ili brojnih finansijskih planova.
S obzirom na to da su plate i sigurnost posla u velikoj mjeri zasnovani na performansama, postoji visoka stopa ishrane za nove savjetnike koji nisu u mogućnosti da ispune izazov izgradnje održive liste klijenata.
Finansijski savjetnik / Veštine planera
Evo liste vještina za finansijske planere i savjetnike za rezime, pokrivanje pisama, prijavu za posao i intervjue. Potrebne veštine će se razlikovati u zavisnosti od posla za koji se prijavljujete, tako da takođe pregledate našu listu veština koje su navedene po zadatku i vrstama veština .
A - C
- Računovodstvo
- Tačnost
- Aktivno slušanje
- Savetovanje
- Analiza
- Analitički
- Analizira trendove na berzama
- Procena tolerancije rizika
- Balansiranje rizika i nagrada
- Budžetiranje
- Izgradnja odnosa
- Sastanci klijenta
- Klijent usluga
- Hladno pozivanje
- Saradnja
- Komunikacija
- Usklađenost
- Standardi usklađenosti
- Konsalting
- Suočavanje sa smetnjama
- Savjetovanje
- Kreiranje portfolija
- Kritično mišljenje
- Korisnička podrška
D - Ja
- Detail Orientation
- Preduzetnički
- Planiranje nekretnina
- Procenjivanje potreba klijenata
- Objašnjavajući
- Objekat sa kompjuterskim softverom
- Popunjavanje obrazaca i aplikacija
- Finansijska analiza
- Sertifikacija finansijskog planiranja
- Alati za finansijsko planiranje
- Finansijski fakultet
- Fleksibilnost
- Industrijska pravila i propisi
- Industrijski standardi
- Uticaj
- Upućivanje
- Integritet
- Interpersonalna
- Tumačenje izveštaja o istraživanju
- Investicije
- Intervjuisanje
M - P
- Upravljanje portfeljem
- Marketing
- Matematički
- Microsoft Excel
- microsoft office
- Motivacija
- Umrežavanje
- U toku učenje
- Organizacioni
- Upravljanje performansama
- Perzistentnost
- Persuasive
- Postavljanje trgovanja
- PowerPoint
- Prezentacija
- Rešavanje problema
- Promocija
- Istraživanje za klijente
R - W
- Preporučivanje
- Zapošljavanje
- Istraživanje
- Otpornost
- Planiranje penzionisanja
- Prodaja
- Self Directed
- Pojednostavljivanje kompleksnih koncepata
- Social Media Marketing
- Strateško planiranje
- Strateško mišljenje
- Stres menadžment
- Nadzor
- Poresko planiranje
- Vremenski menadžment
- Obuka
- Verbalne komunikacije
- Upravljanje bogatstvom
- Raditi nezavisno
- Pisane komunikacije
- Pisanje
Outlook za zapošljavanje
Prema Zavodu za statistiku rada, predviđeno je da zaposlenost ličnih finansijskih savjetnika poraste za 15 posto od 2016. do 2026. godine, mnogo brže od prosjeka za sva zanimanja.
Faktori koji utiču na rast obuhvataju starenje populacije penzionera kojima je potrebna pomoć u finansijskom planiranju i trend prema samoupravljenim penzionim resursima umesto penzija pod kontrolom kompanije. Proširena upotreba automatizovanih resursa za planiranje može ograničiti rast mogućnosti za finansijske savjetnike.
Kratke činjenice: Finansijski savjetnik ( Priručnik za zanimanje Outlook-a )
Povezani članci: alati za upoređivanje plata | Kalkulator plata | Najviše 20 najboljih plaćanja