Online baza podataka
BrokerCheck je usluga FINRA koja omogućava investitorima da provere pozadinu brokera (mnogi, ali ne svi, od ovih dana se nazivaju finansijski savjetnici ) i brokerske firme. Takođe sadrži informacije o ranije registrovanim brokersima; mnogi od ovih ljudi mogu i dalje raditi u vrijednosnim papirima ili investicionim poljima, te stoga informacije o njima mogu biti od koristi investitorima. Usluga je besplatna, a pretraživanje podataka može se obaviti preko web stranice.
Izveštaji o Brokersima
Za brokere koji su registrovani u FINRA u poslednjih 10 godina, uključujući brokere koji trenutno nisu aktivni, BrokerCheck izveštaj sadrži:
- Zbirni podaci o brokeru i njegovim / njenim akreditivima
- Sprovedena je lista njegovih sadašnjih registracija, licenci i ispita iz oblasti industrije
- Istorijat registracije i zapošljavanja: sva preduzeća koja se bave hartijama od vrijednosti registrovanim u FINRA, gdje je on ili ona ikada registrovana, a takođe iu poslednjih 10 godina svi ostali radovi (kako unutar i izvan sektora vrijednosnih papira), vojne službe, nezaposlenosti i punog radnog vremena obrazovanje
- Objelodanjivanja o sporama kupaca, disciplinskim događajima i finansijskim pitanjima u brokerskom zapisu, bez obzira da li je broker zaista bio kriv
- Posljednji komentari brokera, ako ih ima
Imajte na umu da sve akcije i navode u brokerskom zapisu zapravo ukazuju na pogrešne radnje.
Ako je broker prestao da se registruje sa FINRA pre više od 10 godina, jedina razlika u tipičnom BrokerCheck izveštaju odnosi se na odeljak koji se odnosi na obelodanjivanja.
Uključuje određene krivične, regulatorne, građanske sudske postupke ili žalbene postupke protiv brokera. Događaji su uključeni u izvještaj ako je broker bio:
- Podvrgnuto konačnoj regulatornoj akciji
- Osuđeni (ili se izjasnili krivim ili nisu osporavali) određene zločine
- Postavljen pod građanskom zabranom koja uključuje aktivnosti povezane sa investiranjem
- Ustanovljen od strane građanskog suda da krši zakone ili propise koji se odnose na investicije
- Imenovan kao tuženi ili okrivljeni u arbitražnom postupku ili građanskoj parnici koji tvrde da je prekršio prodajne postupke i koji je doneo odluku ili parničnu presudu protiv njega
FINRA navodi svaki događaj kao što su prijavili regulatori vrijednosnih papira, pojedinačni broker i sve uključene firme.
Izveštaji o brokerskim firmama
Tipični BrokerCheck izveštaj o brokerskoj firmi sastoji se od:
- Pregled firme i njegove pozadine
- Kada i gde je firma osnovana
- Ljudi i organizacije koje kontrolišu dionice ili utiču na poslovanje firme
- Istorija spajanja, preuzimanja ili promena imena
- Aktivne licence i registracije firme, vrste preduzeća koje sprovodi i drugi detalji koji se odnose na njegovo poslovanje
- Objelodanjivanja o svim arbitražnim priznanjima, disciplinskim događajima i finansijskim pitanjima na evidenciji firme
Imajte na umu da mogu biti uključeni nerešeni ili nerešeni postupci, a prisustvo takvih postupaka ne mora nužno ukazati na pogrešno postupanje.
Izvori informacija
Informacije u BrokerCheck-u potiču iz centralnog depozitnog registra (CRD), koji sastavlja registraciju i licenciranje brokerskih firmi i brokera.
Regulatori takođe dostavljaju informacije CRD-u o određenim disciplinskim akcijama koje uključuju brokere i brokerske firme.
Valuta informacija
Registrovani brokeri i brokerske firme obično moraju dostaviti ažuriranja CRD-u u roku od 30 dana nakon što sazna za događaj. BrokerCheck odražava nove ili revidirane CRD podatke odmah. Informacije se obično ne ažuriraju za firme koje više nisu registrovane u FINRA, ili za brokere koji više nisu registrovani u FINRA-u.
Ono što BrokerCheck ne uključuje
Primeri su:
- Presude i založno pravo koje su prvobitno prijavljene kao čekanje koje su kasnije ispunjene
- Stečajni postupak podnesen prije više od 10 godina.
- Brojevi socijalnog osiguranja
- Informacije o stambenoj istoriji
- Informacije o fizičkom opisu
Uopšteno govoreći, BrokerCheck ne sadrži nikakve podatke koji nikada nisu izašli u CRD, niti uključuje informacije koje su jednom radile, ali više ne.
FINRA nastoji zaštititi poverljive informacije o klijentima, isključiti uvredljiv ili klevetnički jezik i potisnuti informacije koje pokreću značajnu krađu identiteta ili probleme vezane za privatnost.
Novi razlozi za objavljivanje
U 2012. godini, FINRA razmatra povećana obelodanjivanja u BrokerCheck-u, kao što su:
- Razlozi i komentari vezani za prekid brokera
- Obrazovna podloga
- Ostale profesionalne oznake, kao što su CFA ili CFP
- Više detalja o žalbama investitora protiv brokera
U međuvremenu, pozivi od zagovarača investitora da uključe rezultate dobijene na ispitu kao što je serija 7 , se suprotstavljaju FINRA i veoma su nepopularni među brokersima. Stručnjaci citirani u Wall Street Journal-u ("Održavanje bodova: zagovarači investitora zatraže više objelodanjivanja brokera, uključujući i ocene na ispitu", 29. maja 2012) dovode u pitanje korisnost izvještavanja rezultata testiranja, jer pokazuju da se ne odnose sa budućim učincima ulaganja ili kvalitet usluge, glavni pokretači zadovoljstva klijenata .